兆豐金控遭美金融監理機關裁罰1億8000萬美元,林全指示金管會召集央行、財政部等組專案小組調查

兆豐金融控股公司於8月19日發布新聞表示,兆豐銀行遭紐約州金融監理機關以該行紐約分行所建立之防制洗錢遵循計畫未能有效執行而予以裁罰1億8000萬美元。該行將與紐約州金融監理機關簽署書面協議,並委任專業顧問公司協助改善相關缺失。

關於兆豐國際商業銀行因美國紐約分行防制洗錢法令遵循之缺失,遭美國紐約州金融監理機關(New York State Department of Financial Services)裁罰一案,行政院林全院長21日指示,請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查,儘速釐清整個裁罰案件的事實,並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。

金管會對此案說明:
      一、 兆豐銀行105年3月底資本適足率為13.79%;104年度稅後淨利約新臺幣257億元,105年上半年度稅後淨利約134億元。金管會已請兆豐銀行評估本次裁罰對其財務業務之影響。

二、金管會將依行政院指示,成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」,並儘速於本週召開會議。

三、 根據NYDFS於105年8月19日發布之新聞稿及與兆豐銀行簽署之合意處罰令(Consent Order),兆豐銀行紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解,且有職務衝突情形。該分行有未能定期全面檢視偵測可疑交易之監控篩選標準,防制洗錢程序有未能對持續監控可疑交易提供有效指引等缺失,且該分行105年3月24日對於NYDFS檢查意見之輕忽回應令人憂心。該合意處罰令並未指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案。金管會將積極與NYDFS聯繫,並已要求兆豐銀行儘速提出說明,及檢討相關人員可能責任。

四、 本事件發生於海外分支機構,金管會除已要求兆豐銀行儘速完成改善外,另要求各銀行總行派駐海外分支機構之負責人及法令遵循主管應具備適足之經驗及訓練,確實熟悉本國及當地國金融法令,總行並應加強檢視海外分支機構之洗錢風險控管。

五、 我國將於107年第4季接受亞太防制洗錢組織(APG)之相互評鑑,金管會已依據洗錢防制法要求金融機構訂定相關內部規範,並依據國際組織(Financial Action Task Force, FATF)發布之40項建議及評鑑方法論,完成訂定銀行業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項,及督導各銀行辦理洗錢風險評估事宜。

此外,法務部正進行洗錢防制法之修正,以強化防制洗錢規範,並與國際組織之最新標準接軌。金管會將借鏡本次兆豐銀行個案,強化各金融機構防制洗錢制度之落實,以提升未來整體評鑑結果。

六、防制洗錢法令遵循為銀行內部控制制度之一環,依照銀行法及相關規定,銀行應指定專責人員協調監督相關制度之遵循,並要求稽核部門進行查核。金管會已督促金融機構落實防制洗錢相關法令遵循,並配合防制洗錢主管機關法務部,要求金融機構落實執行內部控制,積極因應防制洗錢評鑑。

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