台北富邦銀行辦理存款開戶及洗錢防制作業,未依規定申報及有礙健全經營之虞,被金管會罰鍰100萬元

金融監督管理委員會於6月13日對台北富邦商業銀行處罰100萬元,主要是該行違反洗錢防制法第7條第1項、「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第4條及銀行法第61條之1第1項。

金管會依據金融監督管理委員會對台北富邦商業銀行辦理存款開戶及洗錢防制專案檢查結果,該行相關作業核有下列缺失:

(一) 漏未申報大額現金提款交易:該行系統產製之申報媒體檔未包含免申報帳戶達一定金額以上通貨之現金支出交易,致未依規定向法務部調查局申報。

(二) 辦理存款開戶作業未妥及未落實認識客戶作業:該行對已發現符合可疑交易表徵之存款交易未留存查證紀錄,不利嗣後勾稽、該行規範分行受理自然人客戶薪資轉帳開戶時,得免填開戶檢核表,惟分行未落實查證客戶是否屬法人客戶職員即予以開戶、該行辦理存款開戶作業,客戶相關資料未確實於系統建檔,不利落實認識客戶作業等。

因此金管會依洗錢防制法第7條第3項規定,核處最高罰鍰100萬元,並依銀行法第61條之1第1項規定,核處予以糾正。

 

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